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七港人墮fb騙案 信原銀奉還兼派息 千五萬投資凍過水

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发表于 2019-2-3 22:44:46 | 显示全部楼层 |阅读模式
   港樓價高企,政治紛爭不斷,不少港人逃離香港,盼移民外國重新起步,惟移民顧問服務監管幾乎真空,一旦爛尾收場,錢財追討、簽證煩惱同步夾擊。

數年前有移民顧問透過facebook專頁推廣一款保證回報移民英國計劃,稱聲投資20萬英鎊(約200餘萬港元),五年後全額歸,兼每年送紅利。一班港人滿心歡喜獲批簽證、遷往英國,到埗後驚覺計劃書與實際狀況不符,機遇變危機,去年負責人更疑似夾帶私逃,投資公司面臨執笠,至少1,500萬元投資危危乎,要急謀對策滿足移民要求之餘,再穿梭英港兩地報案追討,苦主直斥顧問「老千」、「騙子」。

綜合多名苦主資料,名不經傳的本地移民顧問「千億國際有限公司」(下稱「千億」)數年前成立英國移民facebook專頁「英國移民帶來的機遇」吸客,宣傳一條龍協助港人申請英國企業家簽證(Entrepreneur visa)移民服務。雖然入場門檻是投資移民(Investor visa)的十分之一,但申請人需要投資20萬英鎊在英國營運企業,最少聘請2名當地人,並遞交計劃書闡述商業計劃及相關文件證明計劃可行。

「千億」董事林日中(Sunny)及銷售員會落力推銷申請人投資該筆款項在他們關連的英國公司,如「先鋒資本」,聲稱業務涵蓋網上賭場(LUCKY 8)及酒店等,而投資會用作該公司的日常營運及招聘員工等,同時申請人成為公司董事便可符合申請簽證要求。

   一條龍服務乾手淨腳不特止,「撒手鐧」是20萬英鎊投資,五年後會歸還客戶,部份合約中更列明英國公司會每年給予申請人1%至2.5%利息,即2,000至5,000英鎊。至於「千億」則分兩期賺取3.8萬英鎊(約40萬港元)顧問費,簽約時先付一半定金(1.9萬英鎊),餘數(1.9萬英鎊顧問費)及20萬英鎊投資金額,則於申請成功獲准後七日內付清。

多位港人決定參與計劃,分別與「千億」及關連的英國公司簽署移民顧問和投資合約,內容大同小異,接著順利在協助下取得簽證,陸續在2017年2018年順利遷往英國,到人在異鄉方發現,移民美夢變惡噩。

先是林日中在去年中開始失去聯絡,電話終止服務,同時名下旺角新利大廈物業於6月份轉售,客戶只能聯絡銷售人員跟進,說好的利息未能準時到賬,而有銷售員聲稱林氏「穿櫃桶底」令公司經營困難。「啲錢(20萬英鎊)我哋過咗去,第二日就過咗去林日中戶口度……基本上啲錢都無存在過喺公司多過幾日」,因子女在英國就學而萌生移民夢的苦主A稱,其合約條款列明投資用作公司營運。

眼見形勢不妙,苦主們開始查證英國各個業務的真確性,有人被英國酒店負責人告知未與「千億」方面談攏合同、業務未可交接;網上賭場一直未有運作,而銷售人員以不同理由推搪。而據英國賭博委員會網頁顯示,該牌照已於去年11月份被吊銷(Revoked),理由之一,是委員會相信牌照自2011年起都沒有實際營運。

壞消息接踵而至,與苦主簽約的公司先後步向執笠邊緣,由林日中持有的「千億」於去年10月被香港公司註冊處視作沒有營運,進入剔除登記程序,一旦完成,公司等同解散。至於英國註冊的「先鋒資本」,港人廖學偉等人去年5月取代林日中成為公司大股東,據苦主提供文件顯示,年底廖氏以公司以欠債為由入稟將「先鋒資本」清盤(winding-up)。

投資恐化為烏有,更遑論一條龍照顧。由於企業家簽證首階段為期3年4個月,到期就需要向英國內政部申請續簽,附上文件證明公司營運狀況,及有否如承諾為英國創造就業,符合要求方可延長簽證多兩年,前後五年過後方獲發永久居民身份,初步完成移民程序。

「好徬徨㗎,因為我哋過咗去唔係好耐,仲諗緊個簽證係會點樣。」苦主A先生當發現自己變孤兒單,決定變陣,獨立創業謀求穩住續簽機會,其他人亦採取類似作法。

為此事,苦主們不單止在英國報案,更特意越洋返港報警、阻止公司被剔除登記。香港警方回覆本報,指分別接獲七名人士報案,指早前參與投資移民計劃,惟其後沒有得到相關服務,懷疑受騙,涉及款項約1500萬元。警方經調查後,案件暫列作「詐騙」,由灣仔警區刑事調查隊跟進,暫未有人被捕。

本身是執業大律師的楊岳橋稱,合約雖然在香港簽署,但內容是投資英國,並列明以以英國為司法選擇地,「咁好明顯蝦緊批客喇,因為佢哋好明顯佢未必熟英國,無人無物先需要移民」,且事件涉及跨境資金轉移,追討會有困難。

         梁永鏗律師指,事件如果只是公司經營不善,就只是公司與個人的商業糾紛;如果要追討錢就需要刑事證據,「最關鍵是係呢個人借間公司用非法手段訛騙,呢樣野係需要證據。」     

                               
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 楼主| 发表于 2019-2-3 23:03:58 | 显示全部楼层
「騙徒」三招掠水 苦主:未聽過開賭場會蝕

  寂寂無名的移民顧問要令客戶信服,押注人生未來,每人連同投資及顧問費金額約240萬港元,絕非易事;況且推銷期間,林日中(Sunny)及推銷員僅約見客戶在商場、酒店、咖啡店等公眾場合會面,簽約則在律師樓,大多未有帶客戶到其香港辦公室。綜合苦主所述,「千億」說服他們上船的理由有三。

重點是一筆錢、一條龍服務省卻時間,情緒比較激動的苦主B女士指該公司收取3.8萬英鎊(約40萬港元)顧問費其實難稱得上便宜,她曾了解過有英國移民律師收費7,000至10,000英鎊(約7萬至10萬港元)替人寫計劃書,B女士強調,「我畀咗個溢價係買個方便嘅服務,自己唔使諗個營商計劃,因為佢已經現成有間公司喺度。」被問及是否被每年保證回報所吸引,B女士反為覺得不是主因,每年2.5%回報不算高,「收租都有」。

苦主A先生同樣受一條龍服務吸引,形容由簽約到去年中林日中消失之前「佢一路都跟得好貼!」據合約條款,「千億」服務範圍包括協助準備文件確保符合首次簽證要求、英國公司提供申請續簽及永居的所需文件,換言之服務期至少5年。

企業家簽證要求申請人營運一盤生意,而據苦主所指,「千億」推銷時則指僱用他們計劃的申請人毋須參與太多公司運作,驟耳聽落兩者似互相矛盾。

「聽落我唔覺得古怪,我喺香港都有從商,你如果係一個好小規模既企業,老闆落手落腳去做係正常;但你去到一個大少少規模的公司,老闆就唔係所有嘢都親力親為…如果一間公司需要資金擴充業務,我呢方面可以幫到,而佢係實際有營運嘅,算是種雙贏的合作。」苦主聯盟的核心組織者苦主C先生表示。

至於條款是否屬於過份優厚,C先生續指「我哋當初都考慮過呢個問題,當初我哋係份合約嗰度都睇得好清楚,都有畀律師睇過啲合約。簡單啲講,如果一間公司係依照佢嘅條款履行合約,我哋覺得我哋係無可能畀人呃。如果發覺間公司基本上完全唔守規矩嘅、簽過嘅合約係完全違反晒,咁點避都避唔到。」

第二,自稱成功率百份百。「你講得到自己可以100%成功,即係你對自己都有信心喇,咁呢個係我哋其中一個考慮因素,咁點解唔試用呢。」苦主C先生憶述當日曾經比較過不同中介,知悉某些大品牌亦不會自稱百份百成功,遂向「千億」查詢計劃並被說服參與。據苦主提供的facebook專頁「英國移民帶來的機遇」2017年截圖(現已關閉),帖子中寫有「不成功不收費」。

第三,若要令人願意投資,「畫大餅」的技巧必不可少。林日中向多人強調英國網上賭牌「好值錢」,「千億」的推銷文件描述該牌照是於2013年底作價600萬英鎊(約6,000萬港元)收購所得,往後公司重金投資該方面,更在港、英、台三地成立軟件設計公司,開發撲克、輪盤、老虎機等遊戲。「賭業嚟講呢,史上都未曾見過有賭業會倒閉。因為好似澳門,你會唔會見葡京(賭場)倒閉?只會賺就唔會蝕。都係十賭九輸!」B女士說。

簽證與錢財外,對方掌握大量個人資料更令她擔心:「佢可以隨時同你開十間公司、再借錢、跟住人哋嚟搵我、我唔知可以點算。我諗我可能要宣佈破產或者買幾包炭返屋企先…」苦主B小姐語帶哽咽地斥責,「佢呢啲完全係一個詐騙嘅集團,有計劃、有鋪排呃我哋入呢個投資項目,而我睇唔到佢哋有真正地營運緊間公司、去正當做一盤生意囉。」

另外,有數年前已認識林日中的科技公司高層D先生指,據其了解,林氏初時確實有經營一間編程式的公司,曾到訪其公司有人辦工,「睇返轉頭Sunny都幾蠱惑,因為佢個樣好老實,估唔到佢會咁」,其家人數年前已投資20萬英鎊到林的公司,對方初時亦每年如額支付利息,並指公司目標之一是上市,惟去年中對方「潛水」後,無再收到紅利。      

                               
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 楼主| 发表于 2019-2-3 23:08:14 | 显示全部楼层
千億負責人失聯 前員工另起爐灶:我唔係老闆澄清咩

  港人疑墮英國投資移民騙案,四位苦主連同前銷售員異口同聲指、涉疑主謀、移民顧問「千億」負責人林日中已失蹤無法聯絡。公司註冊資料顯示,「千億」2017年將註冊辦公室由荃灣商廈遷往觀塘工廈單位,但後者現正招租;翻查苦主與「千億」的文書往來副本及銷售員網上言論,「千億」直至2018年仍然以荃灣商廈一單位為地址。

本報記者上周兩度前往該荃灣商廈,大門上鎖,透過玻璃望到內裡情況,眼見有多部電腦、桌椅及齊全文儀用品,但無人上班,而水牌所示,該單位由廖學偉持有「傳動數碼國際有限公司」使用,廖氏目前是英國「先鋒資本」大股東。

另外,據查冊顯示,林日中出售物業後報住元朗Park Yoho一個三房單位,日前到屋苑查探,同樣無人應門,睡房全部落簾,露台擺放有晾衫架。

移民顧問「千億」的前銷售員Wilson及Nathaniel,去年11月另起爐灶,成立另一家顧問公司,網頁自稱有十年移民服務經驗,專注辦理英國移民,又以企業家移民最為成功。日前記者到其辦公室時由一男子開門,被問到與林日中或者千億有沒有關係時,未有回應問題,僅拋下一句「我唔方便」,便急急關門。

Wilson其後以電話回覆,「我係一個前員工、唔係老闆,而且我已經離開咗公司喇…我澄清啲咩呀」,而舊公司經營不當也拖欠他薪金,對方事不欲多提,因為對方已委託律師樓處理,僅稱自己仍有義務性質給予舊客戶意見。

另外,自稱現時在「先鋒資本」擔任助理的Cathy,回應查詢時指,早前已經發出訊息予客戶處理和解(Settlement),強調所有事已進入司法程序,「咁律師傾完覺得合理咪賠錢囉」;關於過去發生的事一概不談,「其實公司內部嘅情況就無必要同其他人講,如果佢哋(苦主)鍾意同你講,大可以同你講,唔需要問我呀。如果你覺得佢哋比較可信嘅,咪同佢哋溝通囉,我哋就只會交畀律師處理,咁樣比較正式啦。」


  苦主們確認日前的確收到Cathy以短訊聯絡,指律師大約在農曆新年前會發信,請客戶準備有關文件商談和解,但截至年廿八都未收到律師通知。  

                               
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 楼主| 发表于 2019-2-3 23:11:03 | 显示全部楼层
「的士佬都做移民顧問」 規管真空難監管

據保安局估計,2017年有6,500名港人移民外國,而中介指英國是熱門選擇地之一。當地移民簽證分多個類別,較多人選擇企業家簽證(Entrepreneur Visa)及投資者簽證(Investor Visa),後者要求200萬英磅(2,000餘萬港元)投資在當地債券或股票,資金不充裕者就會從前者入手。

環凱移民董事張家禧稱,其公司八成選擇英國企業家簽證的客戶都會創業,餘下兩成方會入股英國公司以滿足簽證要求。環凱移民副經理譚守正指,他們會由英國夥伴尋找當地公司東主與香港申請人商談合作,環凱移民只是中介角色去協助雙方。

對於同業提供入股英國關聯公司、保本兼分紅的計劃,譚守正稱兩年前曾有客戶查詢他們有無類似的產品,「你做生意點都有風險,點解會有人可以保證一定會原銀奉還…聽到有保本,就唔係咁苟同。」譚守正強調公司無提供類似產品,而會因應不同客戶的背景及要求,提供意見及協助撰寫計劃書,並會建議客戶比較完不同移民顧問後,都要有責任查看內政部的正式文件。

張家禧形容以入股形式取得移民簽證要面對一定風險,「好多嘢未必你能夠控制得到。你入股落去,有啲話唔畀你參與運作添,你更加乜都唔知,同埋間公司會唔會有隱藏負債,好多嘢你根本完全唔知。」

事實上,申請移民的一切要求都詳列於英國內政部網頁,申請人可以不僱用律師或顧問自行準備文件。以企業家簽證為例,除了20萬英鎊及招聘兩名當地人以外,尚有語言能力、營商計劃、身體檢查等,遞交文件後或需要面試。為期三年四個月的首階段簽證獲批後,便可以動身遷居英國,每年要有一半時間逗留在當地,期滿後再交一系列文件申請續簽兩年,往後做可以申請永久居民身份,如有意入籍要再多一年時間。

有不願具名的移問顧問指,申請者亦可因應需要,在英國找移民律師協助處理文件,作用在於提升成功率,如核查資料、部份有內政部工作經驗,但他們不會參與企業日常運作,續簽時需提交的會計賬目等營運文件仍然需要申請人自行準備,至於收費則視乎要求逐次計算。譚守正亦指有聽聞有人自行成功申請移民,而他認為移民顧問的功用在於較透徹了解移民法例,及在英國有律師協助申請人。

目前本地無特定法例規限移民顧問,亦無業界組織,基本上任何人都可以開設公司入行,從事移民顧問27年的張家禧坦言,「我哋都聽過有人正職揸的士,副業就幫人申請移民,有好多人會參與呢個行業。」

大律師、立法會議員楊岳橋稱,難以監管海外移民顧問,「因為依家太方便,我根本唔需要喺香港落地。咁又點呢?你係咪管得到呢?」除非行業如同美容、健身般被社會廣泛認定需要監管,政府才會有所行動。楊岳橋奉勸有能力移民的人,必須保持較強的自我保護意識。   

                               
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